FINMA-Berichterstattung (FINMA-Reporting)
Die FINMA-Berichterstattung (Reporting) in BrokerStar orientiert sich an der offiziellen Erfassungshilfe zur jährlichen Berichterstattung der FINMA. Die relevanten Kennzahlen und Informationen sind gemäss Kapitel 3 der Erfassungshilfe strukturiert. Dieser Artikel dient als Unterstützung für die korrekte Datenführung innerhalb von BrokerStar.
Bitte beachten Sie, dass Sie als meldepflichtige Person oder Institution für die Vollständigkeit und Richtigkeit der erfassten Daten verantwortlich sind. Nur so kann sichergestellt werden, dass die gesetzlichen Vorgaben (weitestgehend) gemäss FINMA erfüllt werden.
Wichtiger Hinweis zur Genauigkeit des Reports
Der in BrokerStar generierte FINMA-Report stellt eine automatisierte Annäherung an die geforderten Kennzahlen dar. Aufgrund technischer Einschränkungen oder individueller Datenkonstellationen kann es jedoch zu gewissen Unschärfen kommen.
Bitte lesen Sie den untenstehenden Haftungsausschluss
Etwaige Korrekturen können von Ihnen direkt im exportierten Excel-Report vorgenommen werden.
Hilfestellungen
Was | Quelle |
|---|---|
Allgemeine Hilfestellung | |
Erfassungshilfe zur jährlichen Berichterstattung | 
|
Bundesgesetz betreffend die Aufsicht über Versicherungsunternehmen (Versicherungsaufsichtsgesetz, VAG) | Hier finden Sie die aktuelle Fassung: Fedlex |
Inhaltsverzeichnis
- 1 Hilfestellungen
- 2 Die FINMA-Berichterstattung als Report exportieren
- 3 Welche Felder Sie für die FINMA-Berichterstattung führen müssen
- 3.1 Beginndatum der Police
- 3.1.1 Gilt für folgende Kennzahl(en):
- 3.1.2 Hinweise
- 3.2 Versicherungsgesellschaften auf Policen hinterlegen
- 3.3 Kontakt-Kategorie Professionelle Versicherungsnehmer
- 3.3.1 Gilt für folgende Kennzahl(en):
- 3.3.2 Hinweise
- 3.4 Kontakt-Kategorie Kunde
- 3.5 Versicherungszweige über Gruppen in Branchen kategoriesieren
- 3.5.1 Gilt für folgende Kennzahl(en):
- 3.5.2 Hinweise
- 3.6 Kanäle der Vermittlertätigkeit (3.4)
- 3.1 Beginndatum der Police
- 4 Entschädigungen (3.5)
- 5 Kennzahl Anzahl angestellte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter (3.1)
- 6 Madndatsfähigkeit - Auswertungen der FINMA-Berichterstattung auf Level Untervermittler
- 7 Branchen und Versicherungsgesellschaften von der FINMA-Berichterstattung ausschliessen
- 8 FAQ
Die FINMA-Berichterstattung als Report exportieren
Auslöseort
Im Admin-Bereich in der Box “Reports” sehen Sie die Schaltfläche “FINMA-Berichterstattung”. Über diese Schaltfläche können Sie dei Berichterstattung generieren lassen.
Achtung
Wenn Sie die FINMA-Berichterstattung für ein Jahr festhalten wollen, bitte speichern Sie dieses lokal bei Ihnen ab. Veränderungen der Daten haben einen Einfluss auf die Zahlen der Berichterstattung.
Dateiformate
Sie haben die Möglichkeit, die FINMA-Berichterstattung als PDF- oder als Excel-Datei für Ihre weitere Verarbeitung zu exportieren. Bitte wählen Sie dazu das entsprechende Format aus.
Die FINMA-Berichterstattung auf Ebene Untervermittler (Firma/Einheit) auslösen
Nachdem Sie auf die Schaltfläche “FINMA-Berichterstattung” geklickt haben, öffnet sich ein Fenster, in dem Sie festlegen, für welche Firma/Einheit Sie die Berichterstattung auslösen wollen.
Hinweis
Nur, wenn Sie Policen und Vermittler-Kontakte einer Firma/Einheit zugewiesen haben, ist es möglich, die FINMA-Berichterstattung auf dieser Stufe auszulösen und als PDF zu erhalten. Haben Sie keine Zuweisung vorgenommen, so erhalten Sie lediglich die Standard-FINMA-Berichterstattung für Ihr Unternehmen.
Die FINMA-Berichterstattung für Firma/Einheit) auslösen ohne Ebene Untervermittler
Sie arbeiten mit der Funktion Firma/Einheit, haben jedoch keine Untervermittler (Sub-Broker), dann lösen Sie die FINMA-Berichterstattung mit der Einstellung “Nein” bei “Ist Sub-Broker” aus. Somit werden alle Daten pro Firma/Einheit isoliert betrachtet. Der Unterschied zu den Sub-Brokern ist, dass diese eine andere Aufstellung der Entschädiungen dargestellt haben.
Welche Felder Sie für die FINMA-Berichterstattung führen müssen
Beginndatum der Police
Führen Sie das Feld “Beginn” in den Stammdaten der Policen, damit BrokerStar berechnen kann, ob eine Police für die Betrachtungsperiode (aktuell das Geschäftsjahr 2024) als neu vermittelt oder als bestehend gilt. Sofern das Beginndatum in der Betrachtungsperiode liegt, zählt diese als neu vermittelt. Liegt das Beginndatum ausserhalb, also vor der Betrachtungsperiode, gilt sie als bestehend.
Gilt für folgende Kennzahl(en):
Anzahl neu vermittelte Policen (3.2)
Anazl bestehende Policen (3.2.2)
Hinweise
Achtung
Wenn Sie die keine Daten in das Feld Beginn eingeben, können die Daten für den Report nicht erstellt werden.
Versicherungsgesellschaften auf Policen hinterlegen
In der Police ist im Feld “Gesellschaft” die jeweilige Versicherungsgesellschaft zu hinterlegen, bei der die Police abgeschlossen wurde.
Kontakt-Kategorie Professionelle Versicherungsnehmer
Im Kontakt wählen Sie in den Zusatzdaten die Kategorie “Professioneller Versicherungsnehmer” aus, wenn Ihr Kontakt gemäss den Bestimmungen nach Artikel 98a Absatz 2 VVG (Versicherungsvertragsgesetz hier einsehen) entspricht.
Gilt für folgende Kennzahl(en):
Anzahl neu vermittelte Policen (3.2.2)
Anzahl bestehende Policen (3.2)
Anzahl betreuter Kundinnen und Kunden (3.3)
Hinweise
Achtung
Es unterliegt Ihrer Verantwortung, dass Sie Ihre Kontakte gemäss Artikel 98a Absatz 2 VVG korrekt mit der Kategorie “Professioneller Versicherungsnehmer” kennzeichnen und entsprechend den Vorgaben der FINMA behandeln.
Wenn Sie keine Daten in das Feld eingeben, können die Daten für den Report nicht erstellt werden.
Bitte löschen Sie diese Kategorie nicht, da sonst die Daten für den Report nicht erstellt werden können.
Kontakt-Kategorie Kunde
Die FINMA verlangt, dass Sie die Anzahl betreuter Kundinnen und Kunden ausweisen. In BrokerStar müssen diejenigen Kontakte als Kunde (id3) kategorisiert sein, damit diese Kennzahl ausgelesen werden kann. Wählen Sie dafür in den Zusatzdaten in Ihrem jeweiligen Kontakt die Kategorie Kunde aus. In BrokerStar ist die Kategorie Kunde standardmässig hinterlegt. Grundsätzlich können Sie die Kategorie umbenennen oder löschen. Rechts ist die Überprüfung beschrieben, damit Sie testen können, ob Sie auf Ihrer Installation die Kategorie (id3) besitzen oder nicht.
Im Falle einer Umbenennung: Sofern Sie wissen, dass es sich bei dieser Kategorie um Kunden handelt, können Sie Ihre Bezeichnung beibehalten. Andernfalls bitten wir Sie, die Kategorie so zu verwenden, dass diese für Kunden gilt.
Im Falle einer Löschung: Bitte kontaktieren Sie uns, damit wir diese Kategorie wieder für Sie herstellen können.
Gilt für folgende Kennzahl(en):
Anzahl betreuter Kundinnen und Kunden
Anzahl neu vermittelte Policen
Anzahl bestehende Policen
Versicherungszweige über Gruppen in Branchen kategoriesieren
Die FINMA erhebt Versicherungszweige gemäss Anhang 1 AVO (AVO hier einsehen), die Sie in den Branchen von BrokerStar (Policen → Einstellungen → Branchen BrokerStar → jeweilige Branche öffnen → Gruppe auswählen), wie in der untenstehenden Tabelle ersichtlich, einstellen können. Für den Versicherungszweig Krankenzusatzversicherung wählen Sie in der geöffneten Branche Im Feld “IGB2B branche” den Wert “übrige Krankenversicherung” aus.
FINMA-Versicherungszweige | Branchen in BrokerStar |
|---|---|
Schadenversicherung | Nicht Leben |
Krankenzusatzversicherung | Feld “IGB2B-Branche”, Wert: “übrige Krankenversicherung”  |
Lebensversicherung |
|
Rückversicherung | Rückversicherung |
Wenn Sie die jeweilige Branche geöffnet haben, können Sie die Gruppe gemäss Anhang 1 AVO zuordnen. Alle Gruppen sind im drop down Menü aufzufinden bzw. auszuwählen (Screenshot unten) → Speichern.
Gilt für folgende Kennzahl(en):
Anzahl neu vermittelte Policen (3.2.1)
Anzahl bestehende Policen (3.2.2)
Anzahl betreuter Kundinnen und Kunden (3.3)
Entschädigungen (3.5)
Hinweise
Achtung
Es unterliegt Ihrer Verantwortung, dass Sie die Gruppen und die IGB2B-Branche gemäss Anhang 1 AVO in der jeweiligen Branche korrekt auswählen und entsprechend den Vorgaben der FINMA handeln.
Wenn Sie die Felder nicht entsprechend selektiert haben, können die Daten nicht bzw. nur ungenau für den Report erstellt werden.
Beispielsweise können in den Kennzahlen für neu vermittelte und bestehende Policen (3.2.1 + 3.2.2) Abweichungen in den Totalen entstehen.
Kanäle der Vermittlertätigkeit (3.4)
Die FINMA unterscheidet zwischen zwei verschiedene Vermittlertätigkeiten bei Policen:
Vermittelte Policen mit direktem Kundenkontakt
Vermittelte Policen über andere Kanäle der Zusammenarbeit
Grundsätzlich handelt es sich also um die
eigene Vermittlung der Policen (klassisches Broker-Geschäft)
bzw. um die kooperative Vermittlung der Policen via Untervermittler.
In BrokerStar ist die Logik über den Kontakt aufgebaut, weshalb die beiden Vermittlertätigkeiten im Kontakt selbst abgebildet werden. Die Felder für den Kontakt, die Sie für die korrekte Zuweisung führen müssen, sind in nachstehender Tabelle erklärt.
Kanal der Vermittlung | Zu führende Felder in BrokerStar |
|---|---|
Vermittelte Policen mit direktem Kundenkontakt | Zusatzdaten:
 |
Vermittelte Policen über andere Kanäle der Zusammenarbeit | Zusatzdaten:
 Weitere Angaben:
 Stammdaten
Wenn Sie im Kontakt den Arbeitgeber bestimmt haben, geben Sie bitte die jeweilige UID-Nummer im Feld “Handelsregister”, falls vorhanden, ein. Somit kann im Report die jeweilige UID-Nmmer des Zusammenarbeitpartners ausgegeben werden.  |
Damit nun die korrekten Policen ausgelesen werden können, müssen Sie das Feld “Vermittler” beim Block “Berechtigung” in der Police führen. Somit können die Anzahlen Policen für die jeweilige Vermittlertätigkeit ausgelesen werden, da die Logik, wie oben erwähnt, über den Kontakt abgebildet wird.
Zusätzliche Kontrollfelder
Als erweiterte Kontrolle stehen Ihnen zusätzliche Felder zur Verfügung. Diese Felder sind mit der Klammer (Kontrolle, Nicht für FINMA-Report relevant) versehen und dienen lediglich Ihrer Kontrolle. Die Kontrolle dient dazu, dass Sie Informationen zu folgenden möglichen Unstimmigkeiten erhalten. Die Felder befinden sich unterhalb der der beiden Grössen für die Vermittlertätigkeit.
Feld | Hinweis |
|---|---|
Prozentualer Anteil der vermittelten Policen, deren Vermittler keinen Vertragsstatus haben | Für diese Policen existieren Vermittler, ohne Vertragsstatus. Bitte selektieren Sie beim Vermittler einen Vertragsstatus. |
Prozentualer Anteil der vermittelten Policen, für die keine Vermittler selektiert sind | Für diese Policen sind kein Vermittler selektiert. Bitte selektieren Sie den entsprechenden Vermittler. |
Anzahl aller aktiven Policen für das zu rapportierende Geschäftsjahr | Das Total aller aktiven Policen für ein zu rapportierendes Jahr |
Informationen im Bezug auf Untervermittler (Firma/Einheit)
Wenn Sie mit Untervermittlern zusammenarbeiten, bitten wir Sie, die untenstehenden Informationen zu studieren.
Detaillierungsgrad FINMA-Berichterstattung
Die von der WMC zur Verfügung gestellten Informationen beschränken sich auf eine Unterstufe. Das bedeutet, dass bei Verwendung der Funktion Firma/Einheit – beispielsweise zur Darstellung von Untervermittlern – Daten für die FINMA-Berichterstattung nur bis zu diesem Detailgrad angezeigt werden können.
Auslese der Daten für die Kanäle der Vermittlertätigkeit
Der Bericht ist so aufgebaut, dass aus Sicht des Hauptbrokers die Abhängigkeit vom Vertragsstatus abgebildet wird. Das heisst:
Kontakte mit dem Vertragsstatus „Angestellt“ oder „Vertragliche Zusammenarbeit“ werden entweder der Kategorie „Vermittelte Policen mit direktem Kundenkontakt“ oder „Vermittelte Policen über andere Kanäle der Zusammenarbeit“ zugeordnet.
Wenn Sie also alle Vermittler-Kontakte eines Untervermittlers (Firma/Einheit) mit dem Vertragsstatus „Vertragliche Zusammenarbeit“ versehen haben, dieser Untervermittler jedoch direkt mit Kunden arbeitet und Policen abschließt, dann sind die Zahlen „verdreht“.
Lösung
Sollte dieser Fall bei Ihnen zutreffen, können Sie die Zahlen der beiden Kategorien tauschen. Auf diese Weise erhalten Sie das gewünschte Abbild Ihrer Untervermittler-Struktur für die FINMA-Berichterstattung auf Stufe Untervermittler.
Gilt für folgende Kennzahl(en):
Kanäle der Vermittlertätigkeit
Hinweise
Achtung
Die Kategorie “Vermittler” (id2) muss vorhanden sein. Wenn Sie diese gelöscht haben, was Sie vornehmen können, kann für das FINMA-Reporting die Kennzahl nicht wie gewünscht ausgelesen werden.
Sie können theoretisch beide Vertragsstatus “Angestellt” und “Vertragliche Zusammenarbeit” gleichzeitig auswählen. Ist das der Fall, so wird für das FINMA-Reporting ersterer berücksichtigt.
Ist kein Vertragsstatus für einen Vermittler ausgewählt, werden diese Kontakte entsprechend angezeigt, damit Sie ggf. eine Korrektur vornehmen können.
Sind Policen vorhanden, bei denen kein Vermittler hinzugefügt ist, werden diese angezeigt.
Es unterliegt Ihrer Verantwortung, dass Sie Ihre angestellten Kontakte gemäss Artikel 40 VAG als Vermittler klassifizieren und die gefordernten Felder korrekt pflegen.
Beachten sie zudem die Hinweise der FINMA bezglich der anderen Kanäle der Zusammenarbeit (Kooperationen mit anderen Versicherungsvermittlerinnen und -vermittlern, Zusammenarbeiten im Bereich der Adressvermittlung und/oder andere vor- und nachgelaterte Tätigkeiten der Versicherungsvermittlung).
Entschädigungen (3.5)
Die FINMA verlangt im Rahmen der jährlichen Berichterstattung die Angabe sämtlicher Entschädigungen, die wirtschaftlich einem bestimmten Geschäftsjahr zuzuordnen sind – unabhängig vom effektiven Datum der Zahlungen (vgl. Erfassungshilfe zur jährlichen Berichterstattung, S. 6, Abschnitt 1, “Grundsätzlich sollen alle Entschädigungen rapportiert werden, welche sich auf eine Versicherungsvermittlertätigkeit im jeweiligen Geschäftsjahr beziehen. Das effektive Ausbezahldatum ist dabei irrelevant.). Entscheidend ist somit der Zeitpunkt der erbrachten Vermittlertätigkeit, nicht der Geldfluss.
Offiziell schreibt die FINMA auf explizite Nachfrage Folgendes:
In der jährlichen Berichterstattung für Versicherungsvermittler soll bei den Entschädigungen der Bezug zum Geschäftsjahr hergeleitet werden. Zahlungen im Folgejahr, welche Policen in der Berichtsperiode betreffen, sollen entsprechend rapportiert werden.
Es ist uns aber klar, dass nicht jeder Vermittler auf alle Courtagezahlungen warten will, um die Berichterstattung einzureichen. Es muss daher das eingegeben werden, was zu diesem Zeitpunkt bekannt ist. Zumindest solange nichts anderes verlangt wird.
Jeder Abschluss wird im Jahr 2024 angegeben. So auch die Provisionen.
Das Gleiche gilt für Provisionen, welche sie im Januar 2025 für den Abschlüsse aus dem Jahr 2024 erhalten haben. Sie nehmen somit Bezug auf den Abschluss.
In BrokerStar werden daher sämtliche Entschädigungen für das FINMA-Reporting berücksichtigt, sofern sie dem relevanten Geschäftsjahr zugeordnet sind – unabhängig davon, ob der Status in BrokerStar einer Prämie bzw. einer Courtage „Bezahlt“, “Differenz”, “Kontrolliert” oder „Offen“ vorliegt. Dies entspricht dem von der FINMA geforderten Prinzip der periodengerechten Abgrenzung.
Information
Bitte beachten Sie, dass es derzeit technisch nicht in allen Fällen möglich ist, sämtliche für die FINMA relevanten Kennzahlen oder Entschädigungstypen automatisiert auszugeben. Solche Positionen werden im FINMA-Report speziell gekennzeichnet, und ein entsprechender Hinweis ist ebenfalls in dieser Wegleitung ersichtlich.
Berechnungsgrundlagen und zu führende Felder in BrokerStar
Damit Sie nachvollziehen können, wie die Entschädigungstypen in BrokerStar erhoben werden, geben wir Ihnen eine Übersicht.
Entschädigungstyp | Berechnungsgrundlage |
|---|---|
Abschlussprovision auf Bruttobasis | Erhaltene Abschlussprovisionnen der Versicherungsgesellschaften für den Betrachtungszeitraum. |
Davon Weitergabe an Zusammenarbeitspartner | Beträge gemäss Einstellungen der Vermittleranteile (in Police) auf Provisionen und ausbezahlte Vermittleranteile für den Betrachtungszeitraum. |
Abschlussprovisionen auf Nettobasis 1 | Abschlussprovisionen auf Bruttobasis abzüglich Honorare. Die Kennzahl kann nicht erhoben werden, da die Honorare nicht den Versicherungszweigen und pro Versicherungsgesellschaft ausgegeben werden kann, manueller Eintrag. |
Davon Weitergabe an Zusammenarbeitspartner 2 | Kann nicht erhoben werden, manueller Eintrag |
Bestandesprovisionen (Courtagen) | Erhaltene Courtagen der Versicherungsgesellschaften für den Betrachtungszeitraum. |
Davon Weitergabe an Zusammenarbeitspartner | Gem. Einstellungen der Vermittleranteile auf Courtagen Für die Vermittlerprovision gilt das für alle Arten, ausser für die Abschlussprovision (= Provision) |
Honorare 3 | Die Honorare entsprechen eigentlich allen Rechnungen in der Auftragsverwaltung mit Status → Rechnung gestellt. Allerdings besteht derzeit die Möglichkeit nicht, diese auf die verschiedenen Versicherungszweige und pro Versicherungsunternehmen zu schlüsseln. Die Honorare werden als Gesamttotal Ihrer Auftragsverwaltung ausgegeben. Die Aufteilung pro Versicherungsgesellschaft und pro Versicherungszweig muss manuell erfolgen. |
Rabatte oder sonstige vermögenswerte Vorteile 4 | Kann nicht erhoben werden, manueller Eintrag. |
Totale 5 | 0, da nicht alle Werte erhoben werden können, manueller Eintrag. |
Hinweise
Nummer | Hinweis |
|---|---|
1 | Die Abschlussprovision auf Nettobasis kann in BrokerStar nicht berechnet werden, da die Honorare nicht den einzelnen Versicherungszweigen zugeordnet werden kann. Die Abschlussprovision auf Nettobasis wird berechnet, indem von der Abschlussprovision auf Bruttobasis die Honorare abgezogen werden. |
2 | In BrokerStar werden keine weiteren Weitergaben der Abschlussprovisionen auf Nettobasis erhoben. Sofern zusätzliche Weitergaben bestehen, müssten diese manuell rapportiert werden. |
3 | Der Betrag entspricht dem Total Ihrer Auftragsverwaltung mit dem Status „Rechnung bezahlt“ für das zu rapportierende Geschäftsjahr. Die Aufteilung nach Versicherungsgesellschaft und Branchen-Gruppe muss manuell erfolgen. Die Abschlussprovision auf Nettobasis wird berechnet, indem von der Abschlussprovision auf Bruttobasis die Honorare abgezogen werden. |
4 | Die Erhebung dieser Beträge sind manuell vorzunehmen, da restliche Vergütungen individuell in Rechnung gestellt werden können (Auftragsverwaltung). |
5 | Da nicht alle Beträge dargestellt werden können, wird das Total der Spalten nicht erhoben. |
Zeitliche Einschränkungen bei der Courtage-Erfassung
Aus Komplexitätsgründen ist es derzeit nicht möglich, Courtage-Beiträge für inaktive Policen, die nach 2024 auf inaktiv gesetzt wurden, für das Geschäftsjahr 2024 zu berücksichtigen. BrokerStar bezieht sich auf den aktuellen Status der Policen. Bitte kontrollieren Sie in der Courtagen-Übersicht, ob bei Policen, die sie nach 2024 inaktiv gesetzt haben, ein Courtagen-Anspruch besteht (Status irrelevant). Wenn das zutrifft, dann können Sie die Beträge für die Courtage bei der entsprechenden Versicherungsgesellschaft addieren.
Filtereinstellungen Courtagen (Modul: Policen)
Filter-Attribut | Wert |
|---|---|
Datum | 01.01.2024 - 31.12.2024 |
Aktionen | Rechnungsanfang |
Gesellschaft | Gesellschaft, nach der Sie filter wollen |
Courtagen berechtigt | Ja |
Kennzahl Anzahl angestellte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter (3.1)
Diese Kennzahl wird mittels der für BrokerStar erworbenen Lizenzen erstellt.
Anzahl angestellte Versicherungsvermittlerinnen und -vermittler
Hierunter fallen folgende Lizenztypen:
Lizenztyp | Anzahl angestellte Personen pro Lizenz |
|---|---|
Volllizenz | 1 |
Halblizenz | 1 |
Gratislizenz | 1 |
Kundenberater | 1 |
Hinweis
Es werden ausschliesslich die in BrokerStar lizenzierte Personen auf dem Report ausgewiesen.
Anzahl übrige aktive Versicherungsvermittlerinnen und -Vermittler
Anzahl Personen, die nicht beim Unternehmen angestellt sind, jedoch im Namen des Unternehmens vermitteln. Hierunter fällt der Lizenztyp “Vermittlerlizenz”:
Lizenztyp | Anzahl nicht angestellte Personen pro Lizenz |
|---|---|
Vermittlerlizenz | 1 |
Hinweis
Es werden ausschliesslich die in BrokerStar lizenzierte Personen gezählt. Andere bzw. zusätzliche Personen, die in die Kategorie „Anzahl übrige aktive Vermittlerinnen und Vermittler“ gehören und keine Vermittlerlizenz für BrokerStar besitzen, sind durch die meldende Person(en) selbst an die FINMA zu rapportieren.
Anzahl angestellte übrige Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter
Für alle übrigen Personen, die dem Unternehmen angehören, sind die Zahlen für diese Kennzahl durch die meldende Person selbst an die FINMA zu rapportieren. Das heisst, dass die Kennzahl manuell in der Erhebungsplattform einzugeben ist.
Madndatsfähigkeit - Auswertungen der FINMA-Berichterstattung auf Level Untervermittler
Da gewisse Broker-Unternehmen mit Untervermittlern zusammenarbeiten, kann die FINMA-Berichterstattung auch auf Ebene dieser Untervermittler erfolgen. Verwenden Sie dafür die Funktion "Firma/Einheit", die in jeder Police sowie in jedem Kontakt ausgewählt werden kann. Durch die Auswahl einer bestimmten Firma/Einheit werden die Policen und Vermittler einem Mandat bzw. einem Untervermittler zugeordnet.
Achtung
Damit eine korrekte Zuordnung der Policen und Vermittler (Kontakte) zu einem bestimmten Mandat möglich ist, muss in jeder Police und jedem Kontakt die entsprechende Firma/Einheit hinterlegt sein.
Untenstehende Grafik soll die Logik verdeutlichen.
Eine Firma/Einheit bzw. Mandant erstellen
Navigieren Sie im Admin-Bereich in den Allgemeinen Einstellungen zu Firma/Einheit. Mit Klick auf die Verlinkung gelangen Sie auf Ihre Übersicht Ihrer definierten Firma/Einheit-Einträgen. Mit Klick auf + Neue Firma/Einheit erstellen Sie einen neuen Eintrag, dem Sie im Anschluss die Policen und Vermittler zuordnen können.
Nachdem Sie alle für Sie notwendigen Daten der Firma/Einheit eingegeben haben, speichern Sie den Vorgang mit Speichern ab. Der neue Eintrag ist in der Übersicht ersichtlich. Es unterliegt Ihrer Organisation, dass Sie die entsprechenden Firma/Einheit erkenntlich bezeichnen und auswählen.
Policen und Vermittler einer Firma/Einheit zuordnen
Wählen Sie in einer Police bzw. bei einem Vermittler, den Sie als Kontakt erfasst haben, die jeweils zugehörige Firma/Einheit im Bereich der Berechtigung aus. Der Vorgang ist jeweisl der gleiche. Untenstehende Tabelle zeigt Ihnen den Eintragungsort.
| Eintragungsort |
|---|---|
Vermittler (wurde als Kontakt im Adressbuch erfasst) | 
|
Police | |
Wie die FINMA-Berichterstattung nach Firma/Einheit ausgegeben wird
Nachdem Sie im Block Reports → FINMA-Berichterstattung geklickt haben, können Sie die jeweilige Firma/Einheit auswählen, die Sie exportiert haben wollen.
Information
Aktuell ist es nicht möglich, dass gleichzeitig mehrere Firma/Einheit-Auswahlen exportiert werden können.
Branchen und Versicherungsgesellschaften von der FINMA-Berichterstattung ausschliessen
Nicht alle Branchen und Versicherungsgesellschaften unterliegen der Berichterstattung. So ist es beispielsweise beim BVG-, KVG- und UVG-Geschäft.
Branche ausschliessen
Damit Sie die entsprechenden Branchen von der Berichterstattung ausschliessen können, selektionieren Sie in der jeweiligen Branche (Policen → Einstellungen → Branchen BrokerStar → entspr. Branche) im Block “Weitere Angaben” das Feld “Von FINMA-Berichterstattung ausschliessen”.
Achtung
Es unterliegt Iher Verantwortung, wenn Sie Branchen von der FINMA-Berichterstattung ausschliessen und diese Daten nicht der FINMA übermitteln. Bitte konsultieren Sie die FINMA bei Unklarheiten.
Versicherungsgesellschaften ausschliesen
Damit Sie die entsprechenden Gesellschaft von der Berichterstattung ausschliessen können, selektionieren Sie im jeweiligen Kontakt (Adressbuch → Versicherungsgesellschaften → Kontakt → Bearbeiten) im Block “Zusatzdaten” das Feld “Von FINMA-Berichterstattung ausschliessen”.
Achtung
Es unterliegt Iher Verantwortung, wenn Sie Versicherungsgesellschaften von der FINMA-Berichterstattung ausschliessen und diese Daten nicht der FINMA übermitteln. Bitte konsultieren Sie die FINMA bei Unklarheiten.
FAQ
WMC bezgl. BrokerStar (Stand May 12, 2025)
Fragen | Antworten |
|---|---|
Kann die Berichterstattung auf Stufe Sub-Broker (Untervermittler) erstellt werden? | Ja. mit der Funktion “Firma/Einheit” können Daten je Firma/Einheit in der Berichterstattung dargestellt werden. Wie Sie das vornehmen, wird in der Anleitung im Punkt FINMA-Berichterstattung (FINMA-Reporting) | Madndatsfähigkeit Auswertungen der FINMA Berichterstattung auf Level Unterver... erklärt. |
In welchem Format wird die Berichterstattung ausgegeben? | Das Ausgabeformat ist sowohl ein PDF, das Sie abspeichern können, als auch ein Excel-Format, wenn Sie Manipulationen vornehmen müssen. |
Wo kann ich die Berichterstattung generieren lassen? | Im Admin-Bereich in der Box “Reportings”. |
Kann es vorkommen, dass Mehrfachnennungen von Resultaten erzeugt werden? | Ja, die FINMA selbst schreibt in der Erfassungshilfe, dass es Mehrfachnennungen gibt. Beispielsweise bei der Kennzahl 3.3 “Anzahl betreuter Kundinnen und Kunden”. Dort sollen pro Versicherungszweigen die Kunden nach Kategorien (Privatkunden, Geschäftskunden, professionelle Versicherungsnehmende) ausgegeben werden. Das heisst, dass es also bspw. Privatkunden gibt, die mehrere aktive Policen zu verschiedenen Versicherungszweigen haben. |
Können Kombi-Policen ausgewertet werden? | Nein. Aktuell können für die Berichterstattung nur die Policen-Branchen berücksichtigt werden und nicht die für die einzelnen Prämien, die in der Kombi-Police aufgelistet sind. Wir erkennen jedoch die Schwierigkeit im Handling. Ggf. können wir für das nächste Reporting dahingehend eine Optimierung vornehmen. |
FINMA bezgl. allg. Fragen (Stand May 12, 2025)
Das FAQ der FINMA ist offiziell und kann unter folgendem Link abgerufen werden: https://www.finma.ch/de/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/1bewilligung/vermittleraufsicht/erfassungshilfe-zur-jhrlichen-berichterstattung.pdf?sc_lang=de&hash=432160DC2719B2329D32A77B251D7804
Fragen | Antworten FINMA |
|---|---|
Betrifft die Erhebung auch das BVG-, KVG- und UVG-Geschäft? | Nein, diese Versicherungszweige unterstehen nicht dem Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG) und müssen nicht rapportiert werden. |
Wir kennen die Anzahl bestehender Policen (Punkt 3.2.2 des Erhebungsformulars) nicht und die Versicherungsunternehmen geben keine Zahlen bekannt. Wie können wir korrekte Angaben machen? | Die Angaben sind nach bestem Wissen und Gewissen auszufüllen. Es dürfen dabei auch Annahmen getroffen werden. |
Wir arbeiten ausschliesslich auf Honorarbasis und erhalten daher keine Entschädigungen von Versicherungsunternehmen. Wie können wir korrekte Angaben machen? | Es ist annäherungsweise festzuhalten, für welche Versicherungsunternehmen Sie Vermittlungsdienstleistungen erbracht haben. Dann können Sie bei den Versicherungsunternehmen entsprechende Honorare angeben. Beispiel: Sie haben einen Kunden an die XY-Versicherung vermittelt und vom Kunden 10'000 Franken Beratungshonorar erhalten. In der Liste der Versicherungsunternehmen wird XY-Versicherung gewählt und lediglich im Feld "Honorar" werden 10'000 Franken angegeben. |
Die Versicherungszweige entsprechen nicht der branchenüblichen Kategorisierung, bspw. im Falle des Krankentaggeldes (KTG). Wie kategorisieren wir die Versicherungszweige? | Halten Sie sich bitte für die Erhebung an die vorgegebene Kategorisierung. KTG ist im Erhebungsformular gemäss Info-Punkt auf der Zeile der "Krankenzusatzversicherung" für Geschäftskunden anzugeben. |
Was ist die Unterscheidung zwischen "bestehende Policen" und "neu vermittelte Policen" insbesondere im Bereich des Unternehmensgeschäftes, bspw. KTG? | Sofern Verträge stillschweigend verlängert werden, ohne dass Sie dabei aktiv werden, gilt dies als "bestehende Police". Wenn Sie aber für ein Verlängerungsgeschäft (bspw. Erneuerung oder Sanierung) eine Beratungsleistung erbracht haben, zählen Sie diese bitte als "neu vermittelte Policen". |
Wir sind Untervermittler und erhalten keine direkten Entschädigungen von den Versicherungsunternehmen. Wie sollen die Entschädigungen rapportiert werden? | Es wird unabhängig der Untervermittlerstruktur jenes Versicherungsunternehmen angegeben, an das sie die Geschäfte vermittelt haben. Sie müssen sodann nur die Entschädigung angeben, die Sie erhalten haben (und nicht jene, die Vermittler über Sie erhalten haben). |
In Punkt 3.5 "Entschädigungen" des Erhebungsformulars sind nicht alle Versicherungsunternehmen aufgelistet. | Alle von der FINMA bewilligten Versicherungsunternehmen sollten in der Liste zu finden sein. Falls Sie es jedoch nicht finden können, gibt es mittels Auswahl "Andere Versicherungsgesellschaft“ eine Freitextmöglichkeit. |
Übeprüfung der Kontaktkategorie “Kunde” (id3)
So prüfen Sie, ob die Kontaktkategorie “Kunde” besteht:
Adressbuch → Einstellungen
Stammdaten → Kontaktkategorien verwalten
Geben Sie in Ihrem Browser in der Adresszeile (URL) folgende Endung ein “contactgroup/update/3” und drücken Sie Enter
Sofern Sie ein Ergebnis erhalten, ist die Kontakt-Kategorie mit der id3 vorhanden. Bitte stellen Sie sicher, dass Sie diese Kategorie auch als Kunde im Feld “Name” erkennbar als Kunde bezeichnen.
Wenn Sie einen Fehler (500), erhalten, dann wrude die Kategorie mit der id3 gelöscht → Bitte kontaktieren Sie uns, damit wir diese auf Ihrer Installation wiederherstellen können.
Übeprüfung der Kontaktkategorie “Vermittler” (id2)
So prüfen Sie, ob die Kontaktkategorie “Vermittler” besteht:
Adressbuch → Einstellungen
Stammdaten → Kontaktkategorien verwalten
Geben Sie in Ihrem Browser in der Adresszeile (URL) folgende Endung ein “contactgroup/update/2” und drücken Sie Enter
Sofern Sie ein Ergebnis erhalten, ist die Kontakt-Kategorie mit der id2 vorhanden. Bitte stellen Sie sicher, dass Sie diese Kategorie auch als Vermittler im Feld “Name” erkennbar als Vermittler bezeichnen.
Wenn Sie einen Fehler (500), erhalten, dann wrude die Kategorie mit der id2 gelöscht → Bitte kontaktieren Sie uns, damit wir diese auf Ihrer Installation wiederherstellen können.